供应链金融模式创新与风险防控

课程背景：

金融产品或服务正不断向下游市场渗透，这一方面缘于高大上的市场空间在逐步缩小，中小企业的市场价值正不断增大，政府对中小企业资金难题越来越重视；另一方面，互联网正在颠覆传统行业，融资客户的中小型化与交易的互联网化，势必需要与之匹配的融资方式和业务模式作为配套跟进，以满足市场的需求。再次，供应链集成管理思想得以普及……新环境造就了新金融、新模式、新机会。

国际物流巨头UPS将物流和供应链金融服务作为其战略，并指出“未来物流企业谁能掌握金融服务，谁就能成为*终胜利者”。京东刘强东放言，未来收益70%将来自京东金融服务。近年来物流与供应链的深度整合，成为物流业与金融业共同关注的新兴领域。《国富论》中有一段名言：“我们每天需要的食物和饮料，不是出自屠夫，酿酒家和面包师的恩惠，而是出于他们自利的打算”。市场是这样，物流与供应链金融也是如此。

互联网经济下的供应链金融与传统金融区别何在，产业链金融与供应链金融又有何区别？怡亚通、平安银行、京东、阿里、越海、创捷、一达通等行业**者们以什么样的模式抢占了市场先机？期望课程中与您建立正面思考。

课程收益：

1.理解供应链金融发展背景与趋势；

2.掌握互联网经济下的供应链金融与传统金融本质区别；

3.了解行业**在供应链金融领域的创新业务模式；

4.识别供应链金融过程风险与防控策略

课程时间：2天；6小时/天

课程对象：银行行长、信贷经理；基金公司；掌控资本的金融机构、第三方平台；物流企业；制造企业决策层。

课程风格：案例剖析深入，理论结合实践，操作性强、系统性高

课程方式：发问互动、头脑风暴、案例研讨

课程大纲：

**讲：供应链金融背景：新经济环境下的供应链管理

导入：现金流在社会经济活动中的价值意义

一、新经济环境驱动SCF变革（亚当斯密）

二、SC,SCM为何物：SCOR模型,、长鞭效应析本质、费舍尔矩阵、第三利润源

三、政府支持解决中小企业融资难

四、供应链金融产生基础 （COFACE 信用调查）—市场需求

五、消费信贷融入社会价值链成趋势 ---消费信贷

六、互联网环境下供应链金融创新机理

第二讲：供应链金融特征：供应链金融的本质特征

一、供应链金融理解的多方视角

二、供应链金融与传统金融三大区别

三、与供应链金融相关的四个概念

四、供应链金融系统框架-一个生态链

五、现代供应链金融的特点（闭合 不是 封闭）

六、供应链金融服务的提供者

第三讲：供应链金融运营：不同产业的供应链金融模式创新

一、生产领域的供应链金融化服务

1.生产领域供应链金融四大效益

2.生产领域金融的特点

3.生产企业融资的关注点

4.生产制造开展金融业务五个条件

5.生产企业渗入供应链金融的四个环节

6.生产领域供应链金融四种类型

案例：《传统生产制造供应金融服务—平安银行1.0模式、业际与富森》

案例：《流程化产业金融服务-创捷供应链金融创新服务》

案例：《定向化产业金融服务—陕鼓、联想供应链金融创新实践》

案例：《整合化产业金融服务—山东泰安六合、泰安方兴金融创新实践》

二、物流领域的供应链金融化服务

1.物流领域供应链金融四大效益

2.物流领域供应链金融的二个特点

3.物流领域供应链金融的四种类型

案例：《物流领域供应链金融现有形态与产品介绍》

案例：《江苏润恒区域变革发展型物流金融模式》

案例：《厦门弘信知识型网络拓展物流金融模式》

案例：《中国储运、UPS,汇通供应链“运东西“等广域3pl的金融模式》

三、贸易流通领域的供应链金融化服务

1.贸易流通领域的供应链金融的四大效益

2.贸易流通领域金融的两个特点

3.贸易流通领域金融实施五个条件

4.贸易流通领域金融的四维度（广度、深度、长度、幅度）

5.贸易流程领域供应链金融的四种类型

案例：《大连丰隆金融服务的传统汇票贴现金融服务（赊销、远期汇票）》

案例：《越海/创捷的物流导向型金融服务》

案例：《一达通、吉信佳市场导向型金融服务》

案例：《怡亚通（协同商务）、冯氏利丰一体化供应链金融服务》

四、电子商务领域的供应链金融化服务

1.电子商务领域供应链金融服务的四大效益

2.电子商务金融的特点

3.电子商务金融的必备三条件

4.电子商务领域金融流程分析

案例：《京东电商平台的供应链金融生态圈》

案例：《和诚运盈（P2B）整合式SCF模式》

案例：《阿里巴巴整合式（B2B2C）供应链金融模式》

五、银行领域供应链金融服务

1.银行供应链金融的必然性与趋势性

2.互联网对传统银行业务的颠覆

3.银行供应链金融的四类型（传统型 跨国型 信息型 整合型）

案例：《工商银行农业供应链运作实践—湛江霞山养殖场合作》

案例：《广州南储与商业银行的大宗商品交易*佳实践》

第四讲：供应链金融风控：供应链金融风险识别与管理

导入：中国供应链金融风险大事记 （中外运长航质押监管违规事件）

一、（WHY）为什么风险防控是供应链金融核心

二、（WHAT）供应链金融风险产生的三个层面、三个维度、三个领域

三、（HOW）供应链金融风险的正式与非正式控制

四、供应链金融风险控制“五化”原则

案例：《解决方案--金电联行凭借大数据控制中小企业信用风险案例》

案例：《国家级征信系统与互联网对接架构》

讨论：广州红岭创投与广州纸业融资失败的风险启示

讨论：我们从淮矿物流资金坏账事件中学到什么

工具：《供应链主体风险评估评分表》《仓储监管合作方评分卡》

《应收账款融资评级表》《商品融资风险暴露的评级》

*后：总结

一、供应链金融应该是什么？

二、提问与问答

结束语：

“技术上的变革以及愈发平坦的世界带来了新的机遇，也使我们面临新的挑战。…我们需要改变我们的思维模式以便更好地了解这个世界，发现其中存在的机会。我们要进一步探究这些变化到底对我们的企业有什么影响。我们如何应用新的方法？我们怎样才能构筑灵活多变的试验，来测试可能应用在新的世界中的新商业模式或方法。我们如何调整自己当前的思维模式以使我们能够在这些变化中发现机会。”

冯国经、冯国纶《在平的世界中竞争》